Banyak orang masuk ke dunia crypto dengan mimpi besar pengen portofolio tumbuh berkali-kali lipat, bisa cuan gede dari altcoin, bahkan berharap jadi early adopter dari token yang “meledak”. Tapi sayangnya, tidak banyak yang tahu cara mitigasi risiko di trading crypto.
Baca Juga : 30+ Istilah Trading Crypto yang Wajib Kamu Ketahui untuk Pemula!
Sebagai seseorang yang sudah lebih dari 10 tahun mengarungi dunia trading mulai dari forex, saham, sampai crypto saya belajar satu hal yang nggak bisa ditawar: mitigasi risiko bukan pilihan, tapi kewajiban. Market crypto itu luar biasa fluktuatif. Satu malam kamu bisa naik 30%, tapi dalam hitungan jam juga bisa ambruk 50%.
Jadi, bagaimana cara kita meningkatkan mitigasi risiko di market crypto? Yuk, kita bahas satu per satu dengan gaya santai, tapi tetap berdasar pengalaman lapangan.
1. Pahami Siklus Market Crypto
Crypto punya “musim”-nya sendiri. Ini bukan sekadar istilah, tapi siklus nyata yang seringkali berulang. Salah satu siklus paling terkenal adalah siklus halving Bitcoin, yang biasanya memicu fase bullish besar-besaran, lalu diikuti dengan koreksi besar juga.
Nah, di tahun 2025 ini, kita sedang masuk fase yang secara historis dekat dengan puncak market. Setelah bottom di akhir 2022, harga sudah rally hampir 3 tahun. Di titik seperti ini, euforia pasar biasanya tinggi dan di sinilah banyak trader jadi lengah.
Jangan salah bias. Kalau kamu telat menyadari bahwa kita mungkin sudah di fase akhir bull market, kamu bisa FOMO beli di atas dan akhirnya nyangkut panjang.
Mitigasinya? Selalu pantau data historis siklus dan jangan ragu untuk mulai konservatif ketika market sedang terlalu optimis.
2. Kelola Portfolio Management dengan Benar
Masih banyak yang mengira kalau mau cepat kaya di crypto, harus all-in ke altcoin. Padahal, justru itu salah satu cara tercepat untuk “miskin” kalau market berubah arah.
Saran saya? Terapkan portfolio management yang disiplin:
- Bitcoin sebagai tulang punggung portofolio: Idealnya 50–70%, karena meskipun masih fluktuatif, Bitcoin adalah aset paling mapan di dunia crypto.
- Altcoin hanya pelengkap, bukan tulang punggung: Alokasi ke altcoin maksimal 20–30%, dan itu pun pilih yang punya fundamental jelas.
- Stablecoin sebagai penyeimbang: Sisakan sebagian portofolio dalam bentuk USDT/USDC/BUSD agar bisa ambil peluang saat koreksi terjadi.
Yang penting: jangan terjebak dengan janji “token x bisa 100x”. Fokus pada risk-adjusted return, bukan sekadar mimpi besar.
3. Bangun Cross Asset Correlation Matrix
Sering kali trader merasa sudah diversifikasi portofolio, padahal semua token yang dipegang punya korelasi tinggi satu sama lain. Jadi ketika satu turun, semua ikut jeblok.
Solusinya? Bangun cross-asset correlation matrix. Ini adalah peta hubungan antara satu aset dengan aset lainnya. Beberapa hal yang bisa kamu temukan:
- Bitcoin dan Ethereum biasanya punya korelasi positif kuat.
- Token layer-1 seperti Solana, Avalanche, dan Near juga sering bergerak searah.
- RWA (Real World Assets) atau sektor DeFi bisa punya korelasi rendah terhadap Bitcoin dalam fase tertentu.
Dengan memahami korelasi ini, kamu bisa susun portofolio yang lebih tahan guncangan. Misalnya, saat Bitcoin drop, mungkin sebagian sektor DeFi masih bisa stabil atau malah naik.
4. Time-Based Diversification
Strategi ini sering saya pakai dan terbukti efektif untuk mengurangi risiko: time-based diversification, atau sederhananya, ganti gaya sesuai musim.
Contoh penerapannya:
- Saat bull market: Fokus ke high beta tokens seperti meme coins atau altcoin kecil yang punya potensi naik besar.
- Saat market sideways atau korektif: Pindahkan aset ke Bitcoin atau bahkan stablecoins untuk proteksi nilai.
- Saat fear mendominasi pasar: Mulai akumulasi secara bertahap token berkualitas tinggi.
Rebalancing seperti ini bukan hanya bikin portofolio kamu lebih stabil, tapi juga menjaga mental kamu tetap tenang saat market mulai goyang.
5. Gunakan Stop-Loss dan Trailing Profit
Jangan pernah malu pakai stop-loss. Banyak pemula merasa itu cuma buat orang yang nggak yakin. Padahal stop-loss adalah sahabat terbaik dalam mitigasi risiko.
Trailing profit juga penting, terutama saat kamu sudah untung besar. Gunakan strategi seperti:
- Kunci profit sebagian (take partial profit).
- Naikkan stop-loss seiring harga naik.
- Jangan ragu keluar saat sinyal teknikal menunjukkan potensi pembalikan arah.
Ingat, menjaga keuntungan lebih sulit daripada menghasilkan keuntungan.
Baca Juga : 5 Tips Menerapkan Multiple Entry Strategy untuk Maksimalkan Profit
Kesimpulan
Crypto memang menjanjikan potensi cuan yang besar, tapi risiko yang mengintai juga nggak main-main. Mitigasi risiko bukan soal jadi penakut, tapi soal jadi cerdas.
Dengan memahami siklus, mengatur alokasi portofolio, mengenali korelasi aset, beradaptasi dengan market, dan menggunakan manajemen risiko aktif, kamu sudah selangkah lebih maju dibanding mayoritas trader retail di luar sana.
Akhir kata, bukan seberapa besar keuntungan yang kamu dapat hari ini yang menentukan masa depanmu di dunia crypto, tapi seberapa lama kamu bisa bertahan di market yang brutal ini.
